对已婚女性养家糊口者的新研究见识来扩展增值计划

2020-10-15 15:45:20

纽约人寿投资发布了其广泛的专有研究的结果对“已婚妇女养家糊口(‘已婚养家糊口’)”建设对公司的女性与投资计划,一深入分析了美国的女性投资者及其对投资的态度,以及财务顾问在帮助她们实现全部财务潜力方面所发挥的作用。

纽约人寿投资–女性与投资

纽约人寿投资公司的``妇女与投资计划''是一项于2019年启动的实践管理计划 , 旨在帮助财务顾问更好地与女性投资者互动,是公司为客户和社区打造更美好金融未来的更广泛努力的一部分。已婚养家糊口者是原始研究中确定的女性核心部分,由于她们积累了更大的财富份额,因此具有鲜明的特征。这些发现促使人们进行了进一步的研究和编程,以帮助财务顾问使自己有能力与越来越多的拥有有意义的财富却感到缺乏足够的教育和支持的妇女有效地合作。

“教育是我们致力于为客户提供“不仅仅是投资”的核心。妇女与投资计划通过沉浸式的教育和体验工具来反映我们研究的见解,可以帮助财务顾问以真正满足女性需求的方式吸引女性他们的需求。”纽约人寿投资管理公司首席执行官Yee-Hsin Hung说。“我们的目标是通过开发增值计划来支持已婚养家糊口者,这些计划可帮助财务顾问加强与这一高价值,不断增长的投资者队伍的关系,同时使这些有权势的妇女在此过程中实现其财务和投资目标。”

研究概况

纽约人寿投资公司在以往研究的基础上,对已婚养家糊口者进行了广泛的定性和定量分析,以了解他们在寻求实现财务目标时遇到的独特且具有挑战性的专业,关系和人际关系动态。有了这些洞察力和围绕这些洞察力的实践管理材料,财务顾问现在将可以更好地与已婚养家糊口者建立和维持长期关系。

该研究确定了三个主要见解-a )尽管他们是家庭养家糊口的人,但已婚养家糊口的人对他们的金融知识表达了低信心;b) 与了解他们的顾问一起工作至关重要;和三) 夫妻失和财务的角色和责任往往是一个显著的障碍。

财务素养:

已婚养家糊口的人对自己的财务才华缺乏信心:将近三分之二(59%)的已婚养家糊口者认为他们缺乏足够的金融和投资素养,而超过八分之一(13%)的人认为他们不太了解或根本不了解关于金融和投资。

缺乏信心会使人对财务计划感到焦虑:不到三分之一(31%)的已婚养家糊口者对自己为未来的财务做好充分准备充满信心,而不到一半(44%)的人感到自己与配偶相处融洽他们的财务目标。

时间是提高金融知识水平的主要障碍:多数(56%)的已婚养家糊口者希望他们能更好地理解金融和投资,但近三分之一(31%)的人表示,他们根本没有足够的时间投入更多的知识。

顾问关系:

与顾问工作时,已婚挣钱养家的感觉更准备:虽然只有一半的已婚养家糊口的(52%),谁与财务顾问工作,对未来的财务目标,那些谁不与顾问工作近两倍的可能性较小,以将它们安装到位(28%)。

已婚养家糊口的人对未来没有准备-但顾问会帮助:只有三分之一(36%)的有财务顾问的已婚养面包业者感到他们为未来做好了充分的准备,但是在没有财务顾问的情况下,只有16%顾问。

退休计划是重中之重,但对教育的渴望涉及投资领域:超过一半(54%)的已婚养家糊口者正在寻求有关如何为退休储蓄的更多教育,近一半(44%)也在寻求改善方法了解股票和债券(44%),约四分之一(22%)寻求接受教育以提高基本金融知识(22%)。

配偶不和谐:

关于谁负责投资存在分歧:52%的已婚养家糊口的人认为他们负责投资,但只有8%的配偶有相同的看法。

关于与顾问进行主要沟通的争论仍然存在:54%的已婚养家糊口者将自己视为财务顾问的主要联系点,只有14%的配偶持有相同的观点。相比之下,他们的配偶中有33%认为自己是主要的接触点,而已婚养家糊口者中有14%认为是这种情况。

纽约实践管理总监詹妮弗·塔尔斯尼(Jennifer Tarsney)补充说:“已婚的养家糊口的人都是有才干和勤奋的妇女,并且人口在不断增长,但他们并没有得到应有的关注,而是专注于她们的特殊需求,偏好和目标。人寿投资。“借助这些女性及其配偶的见识,我们的研究和增值计划有助于为寻求与女性客户发展和保持长期合作伙伴关系的顾问提供路线图。”

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